Cohere für Banking
Kontrollierte KI-Agenten für regulierte Bankprozesse.
Cohere hilft Banken, Core Banking, Zahlungsverkehr, Kredit- und Compliance-Daten mit kontrollierbaren KI-Workflows zu verbinden. North, Coheres agentische KI-Plattform, bringt sicheres Schlussfolgern in die Systeme des modernen Bankings, bereitgestellt unter EU-Datenhoheit mit vollständiger DORA- und AI Act-Compliance.
Für Credit-Risk-Teams
NPL-Quoten reduzieren und Kreditverschlechterungen früher erkennen.
Für Führungskräfte
Regulatorische, Gegenpartei- und operative Risiken über Kreditportfolios hinweg sehen.
Für IT und Compliance
Mit begrenztem Zugriff, MLRO-Freigaben, Audit-Trails und souveränen Datenkontrollen bereitstellen.
Powered by North
Exposure erkennen. Ursache nachverfolgen. Kontrolliert handeln.
North verwandelt fragmentierten Banking-Kontext in kontrollierte KI-Workflows für Institute, die sich keine Black-Box-Automatisierung leisten können.
Früher erkennen
Kreditverschlechterungen, auffällige Transaktionsmuster und regulatorische Lücken erkennen, bevor sie sich ausweiten.
Zusammenhänge herstellen
Core Banking, Payment Rails, Risk Engines, KYC und Trade-Finance-Kontext zusammenführen.
Menschen behalten die Kontrolle
Nächste Schritte mit Credit-Committee-Freigaben, Audit-Trails und regulatorischer Dokumentation empfehlen.
Banking ist bereit für KI, die dort wirkt, wo regulierte Prozesse stattfinden.
Der größte Nutzen entsteht, wenn KI über Kernsysteme hinweg schlussfolgern, Probleme vor der Eskalation sichtbar machen und Menschen in Kontrolle halten kann, alles unter EU-Datensouveränität.
NPL-Quoten
Potenzielle Reduzierung notleidender Kredite durch proaktives Portfolio-Monitoring und Frühwarnsignale für Kreditrisiken.
False Positives
Potenzielle Reduzierung von False Positives im AML-Transaktionsmonitoring, wenn Agents Zahlungsflüsse, KYC-Daten und Verhaltenskontext korrelieren.
Regulatory Reporting
Potenzielle Reduzierung der BaFin/ECB-Reporting-Zykluszeit durch automatisierte FINREP/COREP-Aggregation und Validierung.
Banking-Agents, die mit der Zeit Vertrauen gewinnen.
Beginnen Sie mit reiner Beobachtung und erweitern Sie dann zu Kreditdiagnose, Risikoanalyse, Compliance-Orchestrierung und kontrollierter Workflow-Automatisierung, während Teams Vertrauen aufbauen.
Kreditnehmer-Finanzdaten aufnehmen, DSCR und Leverage Ratios berechnen, mit Credit-Bureau-Daten abgleichen und Credit Memos mit Risikoeinstufungen erstellen.
SEPA/SWIFT-Transaktionsmuster, KYC-Profile und Korrespondenzbank-Beziehungen korrelieren, um verdächtige Aktivitäten schneller zu identifizieren.
Letters of Credit gegen UCP 600-Anforderungen prüfen, Abweichungen markieren und Remediation Reports mit vollständigen Audit-Trails generieren.
Daten aus Core Banking und Risk Engines aggregieren, auf die Schemas von FINREP, COREP und Meldebögen abbilden und Einreichungen für Regulatoren erzeugen.
Legacy-Datenstrukturen profilieren, auf Zielschemata (Temenos, FIS, Sopra) abbilden und Migrationsbatches mit Validierung in jeder Phase ausführen.
Gebaut für Bankensysteme, nicht nur für Büro-Workflows.
Banking AI muss Institute dort erreichen, wo ihre Daten liegen. North verbindet Systemkategorien für Kreditperformance, Zahlungsflüsse, Compliance, Trading und Kundenkontext, mit souveränen Bereitstellungsoptionen inklusive Air-Gap, Hybrid und EU-Jurisdiktions-Cloud.
Banking-Kontext
Ein Gespräch kann einen Kreditalarm, ein Korrespondenzbank-Exposure, einen BaFin-Finding und den Remediation-Plan umfassen.
Statt Analysten Dashboards, Risikoberichte und regulatorische Filings manuell abgleichen zu lassen, können Teams gezielte Fragen stellen und nachvollziehbare Antworten aus den Systemen der Bank erhalten.
Core Banking + Loan Origination
Kunden- und Kreditsignale
Kreditverschlechterung, Covenant Breaches, Konzentrationsrisiko und Customer-Lifecycle-Events mit vollständigem regulatorischem Kontext sichtbar machen.
Payment Rails + AML-Systeme
Payment Intelligence
Monitoring von SEPA- und SWIFT-Zahlungen, Sanctions Screening und das Exposure gegenüber Korrespondenz-Banken an bestehende Workflows anbinden.
Souverän by design.
North ist für Banken gebaut, die unter EU-Datenhoheit arbeiten und bei regulatorischer Compliance keine Kompromisse eingehen können.
EU-Datenhoheit
Datenverarbeitung, Modellinferenz und Audit-Logs bleiben innerhalb der EU. Kein Datentransfer in Nicht-EU-Jurisdiktionen.
DORA- & BAIT-konform
Vollständige Ausrichtung auf den Digital Operational Resilience Act und BaFin-IT-Aufsichtsanforderungen für ICT-Risikomanagement, Incident Reporting und Third-Party Oversight.
Bereit für den EU AI Act
Transparenz, menschliche Aufsicht und Risikoklassifizierung sind in jedem Agent-Workflow verankert. Kredit- und AML-Anwendungsfälle enthalten dokumentierte Governance-Kontrollen.
Air-gapped & hybride Bereitstellung
North vollständig on-premises, hybrid oder in einer EU-souveränen Cloud bereitstellen. Keine externen API-Aufrufe erforderlich.
Auditfähige Nachvollziehbarkeit
Jede Agent-Entscheidung wird mit Quellen, Reasoning Chains und menschlichen Freigaben protokolliert, auf Anfrage BaFin/ECB-prüfungsbereit.
Individuelle Demo
Skizzieren Sie mit uns Ihren AI-gesteuerten Banking-Workflow.
Sprechen Sie mit Cohere über eine individuelle Demo für Ihre Kredit-, Zahlungsverkehrs-, Compliance-, Trade-Finance- oder Core-Banking-Workflows. Wir richten das Gespräch an Ihren Systemen, Governance-Anforderungen und Geschäftszielen aus.
- Für Credit-Risk-, AML- und Compliance-Führungsteams.
- Für CIOs, CDOs und Verantwortliche für Transformation, die kontrollierte KI unter den Anforderungen der EU an digitale Souveränität evaluieren.
- Für Banken, die sichere agentische Workflows mit North erkunden.